Чек-лист документов для KYB
08.10.2026
KYB («знай свой бизнес») — проверка провайдером вашей компании. Точный список зависит от провайдера и страны, но чаще всего просят следующее.
Компания
- Свидетельство о регистрации и свежая выписка из реестра (обычно не старше 3–6 месяцев)
- Устав или меморандум
- Реестр акционеров / схема структуры владения до конечных бенефициаров
- Реестр директоров
- Подтверждение адреса компании (договор аренды, счёт за коммунальные услуги)
- Лицензии, если деятельность регулируется
Люди
- Паспорт или ID каждого директора и каждого бенефициара (обычно с долей от 25%)
- Подтверждение адреса проживания не старше 3 месяцев
- Онлайн-верификация личности (селфи или видео)
Деятельность
- Сайт, описание бизнеса и основных продуктов
- Основные клиенты и поставщики и их страны
- Примеры договоров и инвойсов
- Ожидаемые ежемесячные входящие и исходящие обороты и количество платежей
- Источник средств и источник благосостояния владельцев — по запросу
Советы
- Переводы: документы не на английском могут потребовать заверенного перевода.
- Согласованность: имена, адреса и номера должны совпадать во всех документах.
- Свежесть: замените выписки и счета старше трёх месяцев перед загрузкой.